Una nueva encuesta de Chase indica que el 62% de los consumidores dijeron que no pueden vivir sin su aplicación de banca móvil y el 78% la usa semanalmente.
Los usuarios de aplicaciones bancarias están haciendo algo más que realizar transacciones y la mayoría preferiría una aplicación para gestionar todas sus necesidades de dinero. La encuesta también encontró un mayor interés en las herramientas de salud financiera como el monitoreo de crédito, la elaboración de presupuestos y el ahorro, especialmente entre los consumidores más jóvenes.
Los hallazgos son parte de la Encuesta de Actitudes de Banca Digital de Chase (Chase Digital Banking Attitudes Survey), un estudio anual de consumidores que empezó en la pandemia para obtener más información sobre las preferencias de los consumidores respecto a la banca digital.
El ochenta y seis por ciento de los consumidores dijeron que prefieren usar una aplicación para todas sus operaciones bancarias
Más allá de las transacciones, los consumidores están utilizando herramientas digitales para reservar viajes y entretenimiento, así como administrar préstamos hipotecarios y para automóviles, además de herramientas de salud financiera.
- El uso está aumentando entre los consumidores que buscan reservar viajes desde sus teléfonos. El treinta y ocho por ciento de los consumidores dijeron que prefieren reservar sus viajes desde un solo lugar.
- Casi el 60% de los consumidores dijeron que considerarían usar su aplicación bancaria para pagar un préstamo para automóvil, lo que indica una mayor comodidad al usar herramientas digitales para administrar todos los gastos.
Los usuarios de aplicaciones bancarias de la generación Z y los millennials están más comprometidos con el uso de herramientas de salud financiera como el monitoreo de crédito, la elaboración de presupuestos y las funciones de ahorro
En general, los usuarios de aplicaciones bancarias tomaron mayor conciencia de la importancia de su salud financiera en 2023. La encuesta encontró que las generaciones más jóvenes están utilizando herramientas digitales para ayudar a administrar su puntaje de crédito, presupuesto y ahorrar más que la mayoría de los consumidores.
- De todos los encuestados, el 69% dijo que está interesado en el monitoreo de crédito o en mejorar su puntaje.
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- La generación Z fue la más interesada en el monitoreo de crédito con un 74%, seguida de los millennials con un 72%.
- La adopción de servicios de monitoreo de crédito proporcionados por los bancos aumentó al 53%, frente al 48% en 2022.
- De aquellos cuyos bancos brindan servicios de monitoreo de crédito, el 33% dijo que usa su aplicación bancaria para verificar su puntaje de crédito.
- En promedio, el 18% de la generación Z y los millennials usan una aplicación bancaria para establecer objetivos de ahorro, el 17% crea y realiza un seguimiento de su presupuesto desde su aplicación y el 16% la usa para planificar sus gastos mensuales.
- El sesenta y dos por ciento de todos los consumidores dijeron que configuraron alertas por Internet o a través de una aplicación móvil para protegerse contra los fraudes y la estafas, frente al 54% en 2020.
Los millennials lideran el envío de pagos digitales a amigos y familiares
Dos de cada tres consumidores utilizan sus aplicaciones bancarias para enviar dinero a familiares y amigos. Más millennials utilizaron métodos de pago red punto a punto (peer-to-peer, P2P; por su nombre y siglas en inglés) en 2023 que cualquier otra generación.
- El sesenta y cuatro por ciento de los consumidores utilizan métodos P2P para enviar/recibir dinero de familiares y amigos, en comparación con únicamente el 22% que usa efectivo.
- A través de las generaciones, los millennials son los más propensos a usar métodos P2P, con un 70% diciendo que los usan para enviar dinero a familiares y amigos.
- Los consumidores utilizan los métodos P2P con mayor frecuencia para dividir el costo de los comestibles y las facturas de los restaurantes (36%), seguidos de:
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- Alquiler (19%)
- Facturas de electricidad (19%)
- Reparaciones en el hogar (8%)
- Pagos de hipoteca (7%)
“Actualmente, todas las personas utilizan su teléfono para hacer absolutamente todo y las operaciones bancarias no son la excepción. Los clientes están utilizando su teléfono para gestionar sus cuentas, reservar viajes y canjear puntos, y esta tendencia continuará,” dijo Sonali Divilek, jefa de productos y canales digitales de Chase. “Por eso, la aplicación de Chase está en constante evolución, incorporando los comentarios de los clientes y haciendo que la experiencia sea más fácil para que los clientes tengan acceso a todo lo que Chase tiene para ofrecer, desde la gestión de su dinero, hasta la compra de una casa y la reservación de un viaje, manteniéndolos seguros y protegidos mientras lo hacen”.
Los usuarios de la aplicación móvil de Chase siguen creciendo
En 2023, Chase vio un aumento del 10 por ciento en los usuarios de la aplicación móvil y 54 millones de clientes utilizan la aplicación en la actualidad. El año pasado, el banco también lanzó nuevas herramientas como Score Planner, Chase Pay in 4SM and J.P. Morgan Wealth PlanSM como formas de ayudar a los usuarios con sus objetivos de salud financiera. El compromiso con estas funciones va en aumento. Score Planner, por ejemplo, ha ayudado a los usuarios a aumentar sus puntajes de crédito en 20 puntos en promedio.
El estudio Actitudes de Banca Digital de Chase encuestó a una muestra representativa de consumidores en Estados Unidos, de 18 a 65 años, entre el 4 y el 13 de diciembre de 2023.
Visita Chase.com/mobile para obtener más información.
Acerca de Chase
Chase es el negocio de banca comercial y de consumo de JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM), una firma líder en servicios financieros con sede en los Estados Unidos, con activos de $3.9 trillones de dólares y operaciones en todo el mundo. Chase presta servicios a casi 80 millones de consumidores y a casi 6 millones de pequeñas empresas, con una amplia gama de servicios financieros, que incluyen banca personal, tarjetas de crédito, hipotecas, financiamiento de automóviles, asesoramiento de inversiones, préstamos para pequeñas empresas y procesamiento de pagos. Los clientes pueden elegir cómo y dónde desean realizar sus operaciones bancarias: más de 4,700 sucursales en 48 estados y el Distrito de Columbia, más de 15,000 cajeros automáticos (ATM), móvil, por Internet y por teléfono. Para obtener más información, visita chase.com.
